AI לבדה לא מספיקה. הצוות שלנו כולל רואי חשבון אמריקאים מורשים (CPAs) שעובדים יד ביד עם המנוע האוטומטי, ונכנסים בכל פעם שהמערכת לא בטוחה.
מי הרו״ח שלנו
כל הרו״ח בצוות הם CPA מורשה במדינה אמריקאית, עם ניסיון של 5 שנים ומעלה ב-1040-NR ספציפית. רובם עובדים במקביל במשרדי רו״ח קטנים בארה״ב ומתמחים במיסוי בינלאומי. אחד מהם דובר עברית ילידי, מה שמקל מאוד על תקשורת עם לקוחות ישראלים שיש להם שאלות.
מתי דו״ח עובר לבדיקת CPA?
הדו״ח שלכם מועבר אוטומטית לבדיקה ידנית כשמתקיים אחד מהקריטריונים הבאים:
- אי-התאמה מייג׳ור בין שני מנועי החילוץ.
- אחת מ-47 בדיקות הסבירות נכשלה.
- הדו״ח כולל פריטים שדורשים שיקול דעת — ECI/FDAP election, USRPI sale, foreign trust.
- זו השנה הראשונה שלכם עם השותפות הספציפית הזו (אנחנו פתוחים יותר לטעויות בקליטה ראשונה).
- החיוב עולה על $5,000 או ההחזר עולה על $10,000.
- בקשתם במפורש בדיקת CPA (זמין במסלול Prepare & File).
מה ה-CPA עושה
- מקבל את הדו״ח עם כל הדגלים שהמערכת סימנה.
- פותח את ה-K-1 המקורי ומשווה ידנית לערכים שחולצו.
- מאמת את הסיווגים (ECI/FDAP, treaty position).
- בודק את החישובים של מדרגות המס ושל הניכויים.
- בודק את ה-Schedule OI ואת תביעות האמנה.
- מאשר או מתקן ומאשר.
אם ה-CPA מזהה משהו שדורש החלטה שלכם — למשל, אם משתלם או לא להפעיל 871(d) election — הוא רושם הערה, ואתם מקבלים הודעה לפני שמשהו ממשיך.
זמן בדיקה
בדיקה ידנית סטנדרטית לוקחת בין שעתיים לאותו יום עסקים. דו״חות מורכבים (FIRPTA, מספר מדינות, K-3) יכולים לקחת עד 48 שעות. רוב הלקוחות לא מבחינים בעיכוב כי הם ממילא לא מחכים מול המסך — הם מקבלים הודעה כשהדו״ח מוכן לחתימה.
מי משלם על זה?
בדיקת ה-CPA כלולה במחיר, לכל הדו״חות שעוברים את הקריטריונים שצוינו לעיל. אין תוספת תשלום, ואין הפתעות בחשבון. במסלול Prepare & File ($199), בדיקת CPA זמינה גם על דרישה — אם אתם רוצים שמישהו אנושי יסקור את הדו״ח שלכם גם כשהמערכת לא חשבה שזה נדרש, אנחנו עושים את זה בלי תוספת.
מה ה-CPA לא עושה
ה-CPA שלנו לא נותנים ייעוץ מס פרסונלי על תכנון מס לעתיד. הם לא מייעצים אם השקעה מסוימת היא מהלך חכם. הם מאמתים את הדו״ח של השנה הזו, נקודה. אם אתם זקוקים לייעוץ אסטרטגי — תכנון השקעה חדשה, קביעת מבנה תאגידי, או שיקולי גרין קארד — אתם זקוקים לרו״ח אמריקאי במשרה מלאה. אנחנו יכולים להפנות אתכם.
שקיפות
בכל דו״ח שעבר ידי CPA, אתם מקבלים בסוף את שמו המלא ומספר הרישיון שלו, ואת ההערות שלו על הדו״ח — בעברית. זה מסמך שאתם יכולים להראות לרו״ח שלכם בישראל, או לשמור לתיק עצמי.